為嚴格落實金融反詐治理工作部署，壓實金融風控責任，精準防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、跨境賭博等資金風險，筑牢金融安全防線，近日，民生銀行許昌分行組織開展資金鏈治理專項工作培訓(xùn)，分支行領(lǐng)導(dǎo)及全體員工參訓(xùn)。

本次培訓(xùn)立足當前金融詐騙新型風險態(tài)勢，聚焦資金鏈治理全流程管控。民生銀行許昌份行相關(guān)部門培訓(xùn)人員結(jié)合行業(yè)典型涉案案例，系統(tǒng)解讀資金鏈治理工作規(guī)范、賬戶全生命周期管理要求，細致講解可疑交易識別、客戶風險核驗、線索報送、線下資金攔截等實操要點，細化“查、問、辨、控”標準化處置流程，破解一線員工風控識別難點與處置堵點。

同時，培訓(xùn)著重強調(diào)全員風控責任，要求全體員工繃緊合規(guī)反詐之弦，摒棄僥幸心理，精準落實風險排查、預(yù)警勸阻、客戶宣教等工作。深化警銀聯(lián)防聯(lián)控機制，暢通風險信息共享渠道，常態(tài)化排查不動戶、多人多卡等高危風險賬戶，從源頭遏制涉詐涉賭資金流轉(zhuǎn)。

此次專項培訓(xùn)以訓(xùn)促學(xué)、以學(xué)促干，有效夯實了全員風險防控專業(yè)能力，規(guī)范了資金鏈治理業(yè)務(wù)操作。下一步，民生銀行許昌分行將常態(tài)化開展風控專項培訓(xùn)，持續(xù)細化資金鏈治理舉措，筑牢全方位、多層次的金融風控體系，堅守金融合規(guī)底線，守護群眾財產(chǎn)安全，全力維護金融市場穩(wěn)定。